こんにちは、Udaです。
この記事で紹介するのは
最近注目を集めてきているロボアドバイザー
その中で人気ナンバーワンの「WealthNavi(ウェルスナビ）」です。
このアプリは預かり資産残高と運用者の数がロボアドバイザーの中でナンバーワンです。
全自動なので投資初心者にもおすすめです！
そんな人気ナンバーワンの「WealthNavi」とはどんな仕組みなのか
その人気の理由は何なのか、
詳しく解説していきます。
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Contents
WealthNaviとは「長期・積立・分散」をサポートする、
”人工知能（AI）”を用いた
全自動で資産運用を行うことのできるアプリです。
この「長期・積立・分散」というのは
世界中の富裕層や投資家が将来に備えるための資産運用において実践している方法のことです。
世界中に分散して投資することでリスクを抑え、
長期的な目で見てコツコツと積み立てていくということです。
しかし、投資初心者は
「初めに何から始めたらわからない」、
「いつ、どれくらい買えばよいかわからない」
などと不安がたくさんあり
結局手を付けない方が多いのではないでしょうか。
その悩みを解決してくれるのが
この「WealthNavi（ウェルスナビ）」です。
スマホ1つで簡単に分散投資を行うことができるので
初心者の人でも始めやすいです。
いくらから開始することができる？
ウェルスナビの最低投資金額は10万円からとなっています。
毎月決まった額を投資していく
積立投資では毎月1万円から始めることができます。
・長期投資での運用実績
世界水準の資産運用がすべて自動で
テクノロジーの力使って、
だれもが世界水準の資産運用をできることを可能にしました。
相場の動向に惑わされることなく
すべてあなたの代わりに資産運用を行ってくれます。
これまで国産分散投資を行うには自らの手で、
運用開始前には目標の設定から資産配分、金融商品の選定、
運用開始後にも獲得した分配金の再投資、税金の対策
など様々な手間がかかっていました。
国際分散投資というのは”平均的に期待できるリターンが高い”ということで知られています。
しかし上記のように国際分散投資を行うのは
非常に手間のかかることなのです。
WealthNaviはこの作業をすべて自動で行ってくれるのです。
以下で主なロボアドバイザーの機能を紹介します。
長期投資での運用実績
ウェルスナビは長期投資でこれまで運用実績を上げています。
選ぶ際にはやはりこの実績が重要になってくると思います。
ウェルスナビなどのロボアドバイザーは
「長期の視点での投資」が柱となっており、
短期的な利益ではなく10年～30年といった
長期的なスパンで利益を徐々に上げていくことに向いています。
実際にウェルスナビの2016年から2020年までの運用実績を見てみると、
どのリスク許容度を選択したとしても
リターンが生まれています。
リスクを最小に抑えた場合でも約16％
リスクを最大にした場合には約23％もの
リターンが実現されています。
投資に絶対はないので過信することはできませんが、
ウェルスナビは長期的に見れば、
リスクを抑えつつ利益を得ることのできる確率が高いといえます。
どうやってはじめる？
まずは無料診断から
上記のようにメリットをお伝えしてきましたが、
初心者の方は、まだ具体的にどうすればよいのかわからないと思います。
そんな時にはウェルスナビの無料診断を活用しましょう。
「年齢」、「年収」、「運用の目的」、など
簡単な6つの質問に答えていきます。
するとコンピュータが金融アルゴリズムに基づいて
ユーザーの「リスク許容度」を自動的に判断し、
各ユーザーに見合った最適ポートフォリオを組み立ててくれます。
同時にコラムも用意されており
投資に関する知識も身に着けることができます。
ユーザーへのサポートが手厚いというのは
初心者にとってもありがたいことですね。
ウェルスナビの注意点は？
ウェルスナビの注意点をいくつか紹介していきます。
手数料
ウェルスナビを利用するには手数料がかかります。
その額は年率で預かり資産の1％となります。
自分自身で運用する場合に比べると
比較的高くなっています。
しかし手間のかかる作業を
すべて自動で行ってくれるということを踏まえると
人それぞれかもしれませんが、
安いといえるかもしれません。
自分の投資の方針を考えてしっかり考えてから
運用を開始しましょう。
長期割という割引特典もついています。
短期の投資には向いていない
ウェルスナビは短期で利益を上げることには向いていません。
ウェルスナビはインデックス型の海外ETFが投資対象になっているため
短期的に大きく利益を上げることは難しいです。
短期的に大きく利益を獲得したい！
という人には向いていないサービスであるといえます。
しかし、長期的な資産運用を行うので短期に比べれば
リスクが低くなっているともいうことができます。
低リスクでと長期的にじっくりと資産を運用していきたい
という人に向いています。
まとめ
現在様々なロボアドバイザーが存在していますが
あらゆる作業が全自動であることはもちろんのこと
ウェルスナビは人気ナンバーワンなので
初心者の方にもお勧めです。
長期的にじっくりと資産を増やしていきたい
という人はぜひチェックしてみてください。
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